巨星财富(jundupt.cn):安德鲁是某家大型企业的财务人员。他并不很喜欢自己的工作,但已经做了20年,大约再耗10年就可以领退休金了。他的大部分投资都放在401K退休账户中,其他资金则放在银行,甚至利息收入还低于通货膨胀。他的姐夫在股票市场赚了不少钱,这引起了他的兴趣。可是安德鲁的信念系统不允许他冒风险。安德鲁的太太认为,他姐夫投资的方法简直太激进了。


安德鲁陷入两种不同力量之间的拉扯:一方面,他想赚更多钱,早点退休,或者在退休后有能力过上更高质量的生活;另一方面,他又害怕承担风险的,可能会让他一无所有。他最害怕的是到他退休的时候,通货膨胀使自己无力负担自己所想要的生活。他非常想要提高投资回报率,但又自认为一定会投资失败。他长久以来一直都从事财务分析工作,实际上,他的工作就是在帮助公司规避风险,因此他属于风险厌恶型投资者。


安德鲁偏好储蓄,从一开始他就不应该进入金融市场冒险。我们很难发现他到底期待从市场中获得什么,甚至认为他根本就不应该进入市场。


首先我们要确定他的目标,然后考虑在他实际愿意承担的风险内,他的目标是否具有可行性。就安德鲁来说,他想把一部分存款投入到共同基金里面,赚取稍高的利息,然后把剩下的钱存在401K养老账户里面以便日后交易,但是他决定在真正冒险之前,先模拟交易一年。毕竟他是财务分析人员,他首先要说服自己,他现在真在从事的工作可以帮助他盈利,就像我们所宣称的那样。然后根据他的决定,我们将协助他规划股票交易的资金大小与股票种类的选择。


由于他用自己的退休金(401K账户)进行交易,所以他只能在股票市场中做多,这种类型的账户不允许被用来进行其他类型的投资或交易。他想要做像蓝筹股那样的长期投资,这类股票在市场中流通的时间原则上要超过他本人的寿命。对于安德鲁来说,他觉得这样才能让他安心。他能够继续维持保守的态度,同时还能对投资有了进一步了解。这种长期的投资行为,不只能帮助他克服通货膨胀的威胁,还不会影响他晚上的睡眠质量。


了解自己的个性,判断自己属于哪种类型的交易者,可以让交易变得更简单、更有趣。这也让你对市场交易有更为清晰的认知。充分运用这方面的信息,能够让交易进行得更顺畅。关键是要根据自己的信念系统交易。只要你能做到这一点,钞票自然就会滚滚而来。


巨星财富(jundupt.cn)2008年成立于上海,母公司在香港,是一家提供专来全球金融咨询及金融教育服务的跨国机构,随着业务的不断拓展,其海外网络已经覆盖日本、韩国、新加坡、澳大利亚、英国等地,客户来自于全球33个国家和地区。



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